由嘉信理财机构智能投资组合平台提供支持®1, 我们的Robo Advisor程序免去了投资的猜测，因为它会自动为您投资. By choosing from 51只由专业人士挑选的低成本交易所交易基金(etf); Robo Advisor将根据您的需求自动建立一个多样化的投资组合，并帮助您保持财务健康. 无论你是刚开始工作, need to catch up for retirement, 或者为孩子的教育存钱, 为你的未来投资永远不会太晚.
我们的机器人顾问程序提供了这些方便的功能2:
Patelco在您财务旅程的每个阶段为您提供支持, 我们让投资变得比以往任何时候都容易. 作为Patelco的会员，当你注册我们的机器人顾问计划时2，我们为你提供一些惊人的福利:
One dashboard
Robo Advisor is integrated with Patelco Online™, 给你一个单一的仪表板来查看余额，并查看所有账户的信息和活动!
Fast funds transfers
增加你的投资是轻而易举的事! 登录嘉信理财将资金从您的Patelco储蓄或支票账户直接转入您的Robo Advisor账户.
Support when you need it
Patelco致力于为我们的会员提供世界级的投资体验. 不确定机器人顾问是否适合你? Have investment questions? 需要一个免费的投资咨询与我们的CFS财务顾问之一3? 我们让与我们的团队取得联系变得很容易:
We‘re invested in your future
我们的机器人顾问计划利用嘉信理财的机构智能投资组合®，根据您独特的财务目标建立投资组合. Patelco和嘉信理财共同承诺帮助您在财务健康之旅中茁壮成长. 一旦你的Robo Advisor账户建立, 您的每月账单和账户服务将由嘉信理财提供. 如果您有与Robo Advisor账户服务相关的问题，请联系嘉信理财 877.805.3399 or email support at digitalsupport@cusonet.com.
Patelco的机器人顾问程序很容易上手:
If you’re looking for a smart, 有效的方法来建立和管理一个投资组合-退休, education, a house, or more – 帕特尔科的机器人顾问计划可以帮助你实现这一目标.
退休之路需要仔细导航和规划. Are you ready? 现在就掌握自己的未来，让你的黄金岁月熠熠生辉!
所有的道路都通向退休，为这一重要的生活事件存钱，从你开始工作的时候就开始了. 有了国税局的税收优惠，我们可以为自己的退休储蓄，这很容易. It’s cheaper too, 如果你投资一些可靠的股票基金，让全球经济增长在你的一生中积累你的资产. 随着人们临近退休，他们几乎本能地希望转向安全和保守的投资. I get it, 但我总是要提醒客户，在65岁的时候, 你可能离你的长期目标还有二三十年的距离.
对货币市场储蓄和定期存单的投资从未跟上通胀和税收的步伐. In fact, every 20 years, 我们的钱的价值只有他们的一半，或者说购买力只有他们的一半. 幸运的是，有一些产品可以提供本金保护，并从市场指数中获得潜在增长.
一个好的财务顾问可以帮助你投资, accumulate, 巩固并最终计划分配你的退休资产给你.
机器人顾问使用算法为你选择投资, then closely monitors, adjusts, 自动重新平衡你的投资. 因为机器人顾问使用的人力比经纪公司少, they generally have lower fees, 需要较小的最低初始投资, 而且他们的投资选择也比较有限.
理财顾问会就你的目标向你咨询, 创建一个定制的投资计划, 然后积极地为你管理投资. 与机器人顾问相比，财务顾问可以获得更多的投资选择, 他们还经常为遗产规划提供指导, taxes5, and insurance. 与财务顾问合作通常需要储备和更高的最低投资额
我们的机器人顾问计划的最低投资是5000美元.
对于想要以较低费用获得投资指导的人来说，机器人顾问是理想的选择. 机器人顾问可以让你的钱工作，而不需要你的手在方向盘上. 机器人顾问可以让你不必筛选在线投资建议，并最终通过为你管理投资来节省你的时间. 对于那些没有时间或专业知识来管理自己财务的人来说，机器人顾问可能也有好处, 但他想为未来积累财富.
我们的Robo Advisor利用嘉信理财机构智能投资组合®，并通过我们的经纪人/交易商提供, CUSO Financial Services, L.P. Patelco选择与嘉信理财合作，帮助向我们的会员提供这项服务，因为嘉信理财是美国最大、最受尊敬的折扣经纪商之一. 如果您有关于Robo Advisor账户的服务问题，请致电877联系嘉信理财.805.3399 or email Schwab support at digitalsupport@cusonet.com.
如果你对Robo Advisor的工作方式有疑问, 或者你想知道Robo Advisor是否是你的正确投资选择:
有关服务和Robo Advisor账户问题，请致电877与嘉信理财联系.805.3399 or email Schwab support at digitalsupport@cusonet.com.
将资金转移到您的Robo Advisor帐户很容易. 只需登录您在嘉信理财的Robo Advisor帐户, 然后安排资金从你的Patelco储蓄或支票账户直接转移到你的Robo Advisor账户.
Generally, 经纪账户允许你选择自己的股票和证券, 你的投资组合也有可能变得不平衡, 哪个会让你蒙受更大的损失.
机器人顾问会通过etf和指数基金使你的投资组合多样化, 这样万一你损失了, it’s not significant. 由于再平衡和税收损失收获，你也会放弃那些不重要的投资‘t doing well.
1 这些材料由Patelco Financial Solutions独立制作, available through CFS, which is independent of, and has no affiliation with, Schwab Performance Technologies® ("SPT"), Charles Schwab & Co., Inc. ("CS&”)，或其任何附属公司(合称“嘉信理财”). Schwab has not created, supplied, licensed, endorsed, 或者批准这些材料, 嘉信理财也没有独立核实其中的任何信息. 机构智能投资组合® 是一项针对独立投资顾问的自动化投资管理服务，仅通过Patelco Financial Solutions等独立投资咨询公司提供, not Schwab, 负责为你的课程提供建议吗, 包括推荐和选择适合您的投资组合，并酌情管理您的投资组合. 您的投资组合将在CS的经纪账户中保存&Co. “机构智能投资组合”是嘉信理财的商标 & Co., Inc.
2 要开始或了解更多信息，请访问我们的 Robo Advisor Program. 您的投资组合将存在嘉信理财的经纪账户中 & Co., Inc.
3 非存款投资产品和服务是通过CUSO Financial services, L.P. (“CFS”)，注册经纪交易商(FINRA/SIPC成员)和注册投资顾问. 通过CFS提供的产品不是NCUA/NCUSIF或其他联邦保险, 难道不是信用合作社的担保或义务吗, 并可能涉及投资风险，包括可能损失本金. 投资代表须透过中心注册. 信用合作社与金融服务中心签订合约，为信用合作社成员提供非存款投资产品和服务.
4 CUSO Financial Services, 位于Patelco Financial Solutions的LP提供我们的机器人顾问计划，作为通过嘉信理财绩效技术进行投资的一种创新方式®. 我们的机器人顾问计划提供多样化的投资组合套件，使用自动化管理投资服务，帮助您在需要时自动重新平衡投资.
5 中心不提供税务或法律意见. 有关此类指导，请咨询税务和/或法律顾问.
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